§ 34k Weiterbildung
Fachliche Weiterbildung nach § 6 DarlVermV
Vertiefe Kreditvergleich, Kundenberatung und die Dokumentation deiner Weiterbildung. Interaktive Lernseiten, Audio-Erklärungen und Praxisfälle knüpfen an deine Aufgaben in der Darlehensvermittlung an.
Bekannt von Schulung ImmobilienmaklerChristoph Pfad · Gründer & Dozent Weiterkommen.
Was du in diesem Kurs lernst
- Den eigenen Weiterbildungsbedarf anhand der beruflichen Aufgaben bestimmen.
- Produkt- und Kostenunterschiede anhand eines konkreten Finanzierungsfalls erklären.
- Kundenfragen nachvollziehbar beantworten und Grenzen der Aussagekraft erkennen.
- Inhalte, Lernziele und Lernerfolg einer Weiterbildung nachvollziehbar dokumentieren.
Für wen ist der Kurs?
Für bereits tätige Darlehensvermittler und unmittelbar an Vermittlung oder Beratung beteiligte Mitarbeitende.
Welche Vorkenntnisse brauche ich?
Grundkenntnisse der Darlehensvermittlung werden vorausgesetzt. Welche Vertiefung sinnvoll ist, richtet sich nach deiner Tätigkeit, deinem Vorwissen und festgestellten Wissenslücken.
Module & Lerninhalte
Vier Fachmodule verbinden die Planung einer Weiterbildung mit Produktvergleich, Kundenberatung und nachvollziehbarer Dokumentation. Geplant sind anschauliche Lernseiten, Audio-Erklärungen und Wissenschecks zu den jeweiligen Themen.
01Kundenberatung9 Lernmodule · klar definierte Lernziele
Lernziel: Serviceerwartungen in konkrete Absprachen übersetzen. Situation, Bedarf und Beratungsziele sauber voneinander trennen. Lösungen samt Kosten, Risiken und Alternativen verständlich erläutern. Konflikte deeskalieren und die Betreuung nachvollziehbar fortsetzen.
- 1.1Bedeutung des Erstkontakts
- 1.2Gesprächsvorbereitung
- 1.3Kundensituation erfassen
- 1.4Bedarf systematisch ermitteln
- 1.5Beratungsziele definieren
- 1.6Gesprächsführung
- 1.7Lösungen verständlich erklären
- 1.8Schwierige Gesprächssituationen
- 1.9Gespräch abschließen & Kunden betreuen
02Rechtliche Grundlagen9 Lernmodule · klar definierte Lernziele
Lernziel: Rechtsfähigkeit, Geschäftsfähigkeit und Vertretungsmacht auseinanderhalten. Angebot, Annahme und gesetzliche Form unterscheiden. Kauf, Darlehen und Vermittlung zutreffend zuordnen. Widerruf und verbundene Verträge anhand klarer Prüfschritte einordnen.
- 2.1Einführung in die rechtlichen Grundlagen
- 2.2Rechtsfähigkeit
- 2.3Geschäftsfähigkeit
- 2.4Willenserklärungen
- 2.5Vertragsabschluss
- 2.6Vertragsarten
- 2.7Kaufvertrag & Finanzierung
- 2.8Widerruf & Rückabwicklung
- 2.9Rechtliche Praxisfälle
03Darlehensvermittlung & Pflichten9 Lernmodule · klar definierte Lernziele
Lernziel: Vermittler, Kreditgeber und unabhängige Honorarberatung unterscheiden. Vertragsmerkmale sowie Vermittler- und Produktinformationen nachvollziehbar prüfen. Kundeninteressen, Interessenkonflikte und besondere Beratungsanforderungen berücksichtigen. Vermittlung, Dokumentation, Geldwäscheprozesse und zuständige Stellen richtig einordnen.
- 3.1Rolle & Rechtsstellung des Darlehensvermittlers
- 3.2Allgemein-Verbraucherdarlehen
- 3.3Verbraucherdarlehensvertrag
- 3.4Informationspflichten
- 3.5Verhaltenspflichten & besondere Anforderungen an die Beratung
- 3.6Ablauf einer Darlehensvermittlung
- 3.7Beratung & Dokumentation
- 3.8KWG & Geldwäscheprävention
- 3.9Berufsrecht, Aufsicht & europäischer Kontext
04Verbraucherschutz & Compliance9 Lernmodule · klar definierte Lernziele
Lernziel: Informationsnachteile erkennen und kundenverständlich ausgleichen. Werbeaussagen auf Kostenklarheit und belegbare Versprechen prüfen. Kundendaten zweckgebunden, sparsam und sicher verarbeiten. KI-Ergebnisse kontrollieren und Beschwerden geordnet bearbeiten.
- 4.1Grundlagen Verbraucherschutz
- 4.2Transparente Kundeninformation
- 4.3Wettbewerbsrecht
- 4.4Werbung für Finanzierungen
- 4.5Datenschutz
- 4.6Datensicherheit
- 4.7Umgang mit Kundendaten & Verschwiegenheit
- 4.8Künstliche Intelligenz
- 4.9Beschwerden, Konflikte & Schlichtung
05Zinsen & Finanzwirtschaft9 Lernmodule · klar definierte Lernziele
Lernziel: Angebot, Nachfrage, Risiko und Geldpolitik als Zinseinflüsse unterscheiden. Sollzins, Effektivzins, Zinsbetrag und Tilgung richtig einordnen. Einfache Zinsen und Annuitäten mit klaren Modellannahmen berechnen. Auswirkungen von Laufzeitänderungen auf Rate und Gesamtzahlungen erklären.
- 5.1Kreditmarkt
- 5.2Wie entstehen Zinsen?
- 5.3EZB & Geldpolitik
- 5.4Sollzins
- 5.5Effektiver Jahreszins
- 5.6Zinsberechnung
- 5.7Tilgung
- 5.8Laufzeit
- 5.9Finanzierungsberechnungen
06Kredit- & Finanzierungsprodukte10 Lernmodule · klar definierte Lernziele
Lernziel: Ratenkredit, Kontokorrent, Kreditkarte, Leasing, Bausparen, Aval und BNPL unterscheiden. Zahlungsströme und zentrale Kostenrisiken eines Produkts erklären. Fördermöglichkeiten anhand aktueller Primärquellen prüfen. Produktarten nach Zweck, Zeitbedarf, Rückzahlung und Risiken vergleichen.
- 6.1Kreditprodukte im Überblick
- 6.2Ratendarlehen
- 6.3Kontokorrentkredit
- 6.4Kreditkarten
- 6.5Leasing
- 6.6Bauspardarlehen & Bausparfinanzierung
- 6.7Avale & Mietgarantien
- 6.8Buy Now Pay Later
- 6.9Staatliche Fördermittel
- 6.10Produkte vergleichen
07Finanzierung & Konditionen10 Lernmodule · klar definierte Lernziele
Lernziel: Finanzierungsbedarf und Eigenmitteleinsatz sauber berechnen. Rate, Laufzeit, Zins und Zahlungsstruktur zusammen beurteilen. Einen vollständigen Plan bis zum Antrag und zur Auszahlung erläutern.
- 7.1Finanzierungsanlass
- 7.2Finanzierungsbedarf
- 7.3Eigenmittel
- 7.4Finanzierungsstruktur
- 7.5Kreditrate
- 7.6Laufzeit
- 7.7Variable und feste Verzinsung
- 7.8Effektivzins im Konditionsvergleich
- 7.9Finanzierungsangebot erstellen und vergleichen
- 7.10Kreditantrag, Unterlagen & Auszahlung
08Kreditwürdigkeit & Sicherheiten10 Lernmodule · klar definierte Lernziele
Lernziel: Kreditfähigkeit und Kreditwürdigkeit unterscheiden. Haushaltsrechnung und Belastungsszenario nachvollziehbar erstellen. Bonitätsnachweise, Scoring und Auffälligkeiten sachlich einordnen. Personen- und Sachsicherheiten mit ihren Grenzen erklären.
- 8.1Kreditfähigkeit
- 8.2Kreditwürdigkeit
- 8.3Bonität
- 8.4Haushaltsrechnung
- 8.5Tragfähigkeit
- 8.6Scoring
- 8.7Bonitätsnachweise & Auskunfteien
- 8.8Fraud & Betrugsprävention
- 8.9Personensicherheiten
- 8.10Sachsicherheiten
09Risiken & laufende Kreditverträge10 Lernmodule · klar definierte Lernziele
Lernziel: Nebenleistungen und Finanzierungsrisiken transparent erklären. Veränderte Belastungen und frühe Warnsignale erkennen. Kündigung, vorzeitige Rückzahlung, Prolongation und Umschuldung unterscheiden. Bei dauerhaften Zahlungsschwierigkeiten passende fachliche Unterstützung einordnen.
- 9.1Nebenleistungen & Finanzierungsrisiken
- 9.2Objektbezogene Risiken
- 9.3Änderung persönlicher Situation
- 9.4Zinsänderungsrisiko
- 9.5Früherkennung von Zahlungsstörungen
- 9.6Kündigung
- 9.7Vorzeitige Rückzahlung & Vorfälligkeit
- 9.8Privatinsolvenz
- 9.9Prolongation & Umschuldung
- 9.10Schwieriger Finanzierungsfall
9 Lektionen mit 85 Lernmodulen, Wissenstests und Abschlusscheck. Der Kurszugang gilt für 12 Monate ab Buchung.
Fachlicher Rahmen: § 6 DarlVermVInteraktiv lernen. Im eigenen Tempo.
Gesprochene Erklärungen und anschauliche Lernseiten führen dich durch die Fachthemen. Du lernst, wann es in deinen Alltag passt, pausierst bei Bedarf und wiederholst schwierige Stellen.
- 01
Zusammenhänge verstehen
Anschauliche Lernseiten und gesprochene Erklärungen führen dich durch den Stoff. Du kannst pausieren und wichtige Stellen wiederholen.
- 02
Wissen anwenden
Praxisfälle und kleine Aufgaben machen aus Fachbegriffen konkrete Entscheidungen. Du erkennst, worauf es in der Vermittlung ankommt.
- 03
Sicher weiterkommen
Ein Wissenscheck zeigt, was sitzt. Nach erfolgreichem Abschluss wird das nächste Modul freigeschaltet. Bei offenen Fragen gehst du noch einmal zurück.
Weiterbildungsnachweis & Lernerfolg
Nach Bearbeitung der Lernmodule und bestandenem Abschlusscheck erhältst du deinen Weiterbildungsnachweis automatisch im Lernbereich. Er dokumentiert deine Teilnahme, die behandelten Inhalte, den geplanten Lernumfang und den Abschluss.
Zertifikat
Dieses Gestaltungsmuster veranschaulicht den
Nachweis für eine abgeschlossene Weiterbildung.
Darlehensvermittlung
Weiterbildung nach § 6 DarlVermV
Verbraucherschutz & rechtliche Grundlagen
MUSTER · Kein gültiger Weiterbildungsnachweis. Keine IHK-Urkunde.
So ist der Nachweis aufgebaut
- Name und konkrete Weiterbildung
- Behandelte Fachthemen
- Abschluss und Lernerfolgskontrolle
§ 6 DarlVermV gibt keine feste Mindeststundenzahl und keinen starren jährlichen Turnus vor. Welche Aktualisierung erforderlich ist, hängt von deinen Aufgaben und Kenntnissen ab.
Fragen zum Kurs
01Kann ich mich online auf die Prüfung vorbereiten?
Ja. Unsere Prüfungsvorbereitung verbindet interaktive Lernseiten, Audio-Erklärungen, Praxisfälle und Wissenschecks. Du lernst zeitlich flexibel im eigenen Tempo. Abgeschlossene Inhalte kannst du während deines Kurszugangs jederzeit erneut lesen und die Audio-Erklärung optional einschalten. Ein Kursabschluss ersetzt die offizielle Sachkundeprüfung nicht.
02Gibt es eine Weiterbildungspflicht nach § 34k?
§ 6 DarlVermV sieht vor, dass betroffene Gewerbetreibende und unmittelbar mitwirkende Beschäftigte ihre Kenntnisse und Fähigkeiten auf aktuellem Stand halten. Die Inhalte orientieren sich an den Themengebieten der Anlage 1. Die Regelung ist von der erstmaligen Sachkundeprüfung zu unterscheiden.
03Wie viele Stunden Weiterbildung sind vorgeschrieben?
Die DarlVermV schreibt derzeit keine feste Mindestzahl an Weiterbildungsstunden vor. Entscheidend ist, dass die für die konkrete Tätigkeit erforderlichen Kenntnisse und Fähigkeiten aktuell bleiben. Die erforderlichen Inhalte und der Umfang richten sich deshalb nach Tätigkeit, Vorkenntnissen und Veränderungen.
04Muss die Weiterbildung jedes Jahr stattfinden?
§ 6 DarlVermV legt keinen starren jährlichen Turnus fest. Das bedeutet aber nicht, dass Weiterbildung beliebig aufgeschoben werden kann: Kenntnisse müssen aktuell gehalten werden. Rechtliche Änderungen, neue Produkte oder neue Aufgaben können einen konkreten Weiterbildungsbedarf auslösen.
05Was unterscheidet Prüfungsvorbereitung und Weiterbildung?
Die Prüfungsvorbereitung unterstützt dich beim Aufbau des Wissens für die externe Sachkundeprüfung. Die Weiterbildung richtet sich an bereits tätige Vermittler und betroffene Mitarbeitende, die vorhandene Kenntnisse aktuell halten. Bei Inhouse-Schulungen werden zusätzlich die Produkte, Prozesse und Lernziele eines Unternehmens berücksichtigt.
06Kann die Weiterbildung online stattfinden?
Ja. Die DarlVermV lässt verschiedene Lernformate zu. Beim Selbststudium ist eine nachweisbare Lernerfolgskontrolle erforderlich. Ein Onlineangebot sollte daher nachvollziehbare Lerninhalte, eine passende Wissensüberprüfung und eine sorgfältige Dokumentation verbinden.
Fachwissen verständlich machen. Zusammenhänge erklären. Praxis einbeziehen.
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