§ 34k Prüfungsvorbereitung
Vorbereitung auf die IHK-Sachkundeprüfung
Kundenberatung, Verbraucherdarlehensrecht und Kreditprodukte: Erarbeite die Themen der Sachkundeprüfung mit interaktiven Lernseiten, Audio-Erklärungen, Praxisfällen und Wissenschecks.
Bekannt von Schulung ImmobilienmaklerChristoph Pfad · Gründer & Dozent Weiterkommen.
Was du in diesem Kurs lernst
- Eine Kundensituation erfassen und den Finanzierungsbedarf ableiten.
- Kreditprodukte, Effektivzins, Laufzeit und Gesamtkosten unterscheiden.
- Vertragsgrundlagen, Informationspflichten und Verbraucherschutz einordnen.
- Bonität, Sicherheiten und Risiken im Vermittlungsprozess berücksichtigen.
- Fachwissen mit eigenen Übungsfragen überprüfen und Wissenslücken erkennen.
Für wen ist der Kurs?
Für angehende Darlehensvermittler und Mitarbeitende, die sich auf die externe IHK-Sachkundeprüfung vorbereiten möchten.
Welche Vorkenntnisse brauche ich?
Der Lernweg beginnt mit den Grundlagen. Ob du die Prüfung benötigst oder bereits eine gleichgestellte Qualifikation nachweisen kannst, klärst du vor der Buchung mit der zuständigen Stelle.
Module & Lerninhalte
Der Lehrplan greift die drei Themenbereiche der Anlage 1 DarlVermV auf und gliedert sie in acht Fachmodule und ein Modul zum Prüfungstraining. Geplant sind anschauliche Lernseiten, Audio-Erklärungen und Wissenschecks zu den jeweiligen Themen.
01Kundenberatung9 Lernmodule · klar definierte Lernziele
Lernziel: Serviceerwartungen in konkrete Absprachen übersetzen. Situation, Bedarf und Beratungsziele sauber voneinander trennen. Lösungen samt Kosten, Risiken und Alternativen verständlich erläutern. Konflikte deeskalieren und die Betreuung nachvollziehbar fortsetzen.
- 1.1Bedeutung des Erstkontakts
- 1.2Gesprächsvorbereitung
- 1.3Kundensituation erfassen
- 1.4Bedarf systematisch ermitteln
- 1.5Beratungsziele definieren
- 1.6Gesprächsführung
- 1.7Lösungen verständlich erklären
- 1.8Schwierige Gesprächssituationen
- 1.9Gespräch abschließen & Kunden betreuen
02Rechtliche Grundlagen9 Lernmodule · klar definierte Lernziele
Lernziel: Rechtsfähigkeit, Geschäftsfähigkeit und Vertretungsmacht auseinanderhalten. Angebot, Annahme und gesetzliche Form unterscheiden. Kauf, Darlehen und Vermittlung zutreffend zuordnen. Widerruf und verbundene Verträge anhand klarer Prüfschritte einordnen.
- 2.1Einführung in die rechtlichen Grundlagen
- 2.2Rechtsfähigkeit
- 2.3Geschäftsfähigkeit
- 2.4Willenserklärungen
- 2.5Vertragsabschluss
- 2.6Vertragsarten
- 2.7Kaufvertrag & Finanzierung
- 2.8Widerruf & Rückabwicklung
- 2.9Rechtliche Praxisfälle
03Darlehensvermittlung & Pflichten9 Lernmodule · klar definierte Lernziele
Lernziel: Vermittler, Kreditgeber und unabhängige Honorarberatung unterscheiden. Vertragsmerkmale sowie Vermittler- und Produktinformationen nachvollziehbar prüfen. Kundeninteressen, Interessenkonflikte und besondere Beratungsanforderungen berücksichtigen. Vermittlung, Dokumentation, Geldwäscheprozesse und zuständige Stellen richtig einordnen.
- 3.1Rolle & Rechtsstellung des Darlehensvermittlers
- 3.2Allgemein-Verbraucherdarlehen
- 3.3Verbraucherdarlehensvertrag
- 3.4Informationspflichten
- 3.5Verhaltenspflichten & besondere Anforderungen an die Beratung
- 3.6Ablauf einer Darlehensvermittlung
- 3.7Beratung & Dokumentation
- 3.8KWG & Geldwäscheprävention
- 3.9Berufsrecht, Aufsicht & europäischer Kontext
04Verbraucherschutz & Compliance9 Lernmodule · klar definierte Lernziele
Lernziel: Informationsnachteile erkennen und kundenverständlich ausgleichen. Werbeaussagen auf Kostenklarheit und belegbare Versprechen prüfen. Kundendaten zweckgebunden, sparsam und sicher verarbeiten. KI-Ergebnisse kontrollieren und Beschwerden geordnet bearbeiten.
- 4.1Grundlagen Verbraucherschutz
- 4.2Transparente Kundeninformation
- 4.3Wettbewerbsrecht
- 4.4Werbung für Finanzierungen
- 4.5Datenschutz
- 4.6Datensicherheit
- 4.7Umgang mit Kundendaten & Verschwiegenheit
- 4.8Künstliche Intelligenz
- 4.9Beschwerden, Konflikte & Schlichtung
05Zinsen & Finanzwirtschaft9 Lernmodule · klar definierte Lernziele
Lernziel: Angebot, Nachfrage, Risiko und Geldpolitik als Zinseinflüsse unterscheiden. Sollzins, Effektivzins, Zinsbetrag und Tilgung richtig einordnen. Einfache Zinsen und Annuitäten mit klaren Modellannahmen berechnen. Auswirkungen von Laufzeitänderungen auf Rate und Gesamtzahlungen erklären.
- 5.1Kreditmarkt
- 5.2Wie entstehen Zinsen?
- 5.3EZB & Geldpolitik
- 5.4Sollzins
- 5.5Effektiver Jahreszins
- 5.6Zinsberechnung
- 5.7Tilgung
- 5.8Laufzeit
- 5.9Finanzierungsberechnungen
06Kredit- & Finanzierungsprodukte10 Lernmodule · klar definierte Lernziele
Lernziel: Ratenkredit, Kontokorrent, Kreditkarte, Leasing, Bausparen, Aval und BNPL unterscheiden. Zahlungsströme und zentrale Kostenrisiken eines Produkts erklären. Fördermöglichkeiten anhand aktueller Primärquellen prüfen. Produktarten nach Zweck, Zeitbedarf, Rückzahlung und Risiken vergleichen.
- 6.1Kreditprodukte im Überblick
- 6.2Ratendarlehen
- 6.3Kontokorrentkredit
- 6.4Kreditkarten
- 6.5Leasing
- 6.6Bauspardarlehen & Bausparfinanzierung
- 6.7Avale & Mietgarantien
- 6.8Buy Now Pay Later
- 6.9Staatliche Fördermittel
- 6.10Produkte vergleichen
07Finanzierung & Konditionen10 Lernmodule · klar definierte Lernziele
Lernziel: Finanzierungsbedarf und Eigenmitteleinsatz sauber berechnen. Rate, Laufzeit, Zins und Zahlungsstruktur zusammen beurteilen. Einen vollständigen Plan bis zum Antrag und zur Auszahlung erläutern.
- 7.1Finanzierungsanlass
- 7.2Finanzierungsbedarf
- 7.3Eigenmittel
- 7.4Finanzierungsstruktur
- 7.5Kreditrate
- 7.6Laufzeit
- 7.7Variable und feste Verzinsung
- 7.8Effektivzins im Konditionsvergleich
- 7.9Finanzierungsangebot erstellen und vergleichen
- 7.10Kreditantrag, Unterlagen & Auszahlung
08Kreditwürdigkeit & Sicherheiten10 Lernmodule · klar definierte Lernziele
Lernziel: Kreditfähigkeit und Kreditwürdigkeit unterscheiden. Haushaltsrechnung und Belastungsszenario nachvollziehbar erstellen. Bonitätsnachweise, Scoring und Auffälligkeiten sachlich einordnen. Personen- und Sachsicherheiten mit ihren Grenzen erklären.
- 8.1Kreditfähigkeit
- 8.2Kreditwürdigkeit
- 8.3Bonität
- 8.4Haushaltsrechnung
- 8.5Tragfähigkeit
- 8.6Scoring
- 8.7Bonitätsnachweise & Auskunfteien
- 8.8Fraud & Betrugsprävention
- 8.9Personensicherheiten
- 8.10Sachsicherheiten
09Risiken & laufende Kreditverträge10 Lernmodule · klar definierte Lernziele
Lernziel: Nebenleistungen und Finanzierungsrisiken transparent erklären. Veränderte Belastungen und frühe Warnsignale erkennen. Kündigung, vorzeitige Rückzahlung, Prolongation und Umschuldung unterscheiden. Bei dauerhaften Zahlungsschwierigkeiten passende fachliche Unterstützung einordnen.
- 9.1Nebenleistungen & Finanzierungsrisiken
- 9.2Objektbezogene Risiken
- 9.3Änderung persönlicher Situation
- 9.4Zinsänderungsrisiko
- 9.5Früherkennung von Zahlungsstörungen
- 9.6Kündigung
- 9.7Vorzeitige Rückzahlung & Vorfälligkeit
- 9.8Privatinsolvenz
- 9.9Prolongation & Umschuldung
- 9.10Schwieriger Finanzierungsfall
9 Lektionen mit 85 Lernmodulen, Wissenstests und Abschlusscheck. Der Kurszugang gilt für 12 Monate ab Buchung.
Fachlicher Rahmen: Anlage 1 DarlVermVInteraktiv lernen. Im eigenen Tempo.
Gesprochene Erklärungen und anschauliche Lernseiten führen dich durch die Fachthemen. Du lernst, wann es in deinen Alltag passt, pausierst bei Bedarf und wiederholst schwierige Stellen.
- 01
Zusammenhänge verstehen
Anschauliche Lernseiten und gesprochene Erklärungen führen dich durch den Stoff. Du kannst pausieren und wichtige Stellen wiederholen.
- 02
Wissen anwenden
Praxisfälle und kleine Aufgaben machen aus Fachbegriffen konkrete Entscheidungen. Du erkennst, worauf es in der Vermittlung ankommt.
- 03
Sicher weiterkommen
Ein Wissenscheck zeigt, was sitzt. Nach erfolgreichem Abschluss wird das nächste Modul freigeschaltet. Bei offenen Fragen gehst du noch einmal zurück.
Vorbereitungskurs und IHK-Prüfung
Dieser Kurs dient der Vorbereitung auf die externe Sachkundeprüfung „Geprüfte Fachfrau / Geprüfter Fachmann für Darlehensvermittlung IHK“. Die 34k Akademie führt diese Prüfung nicht durch. Anmeldung, Prüfungstermine und Gebühren klärst du mit der anbietenden Industrie- und Handelskammer.
Hier: Fachwissen erarbeiten
Fachlektionen, eigene Übungsfragen und die systematische Wiederholung der Themen. Die Aufgaben sind keine Originalfragen der IHK.
Bei der IHK: Sachkunde nachweisen
Die offizielle Sachkundeprüfung ist ein eigenständiger Schritt. Der Vorbereitungskurs ersetzt weder die Prüfung noch eine Erlaubnis.
Fragen zum Kurs
01Wer benötigt die Sachkundeprüfung nach § 34k?
Wer eine § 34k Erlaubnis beantragt, muss grundsätzlich Sachkunde nachweisen. Eine Prüfung kann entfallen, wenn eine gleichgestellte Berufsqualifikation oder eine anwendbare Übergangsregelung nachgewiesen wird. Für unmittelbar mitwirkende Beschäftigte gelten Anforderungen an angemessene Kenntnisse und Fähigkeiten; daraus folgt nicht automatisch eine eigene Prüfungspflicht für alle Mitarbeitenden. Die zuständige Stelle prüft den Einzelfall.
02Wo wird die Sachkundeprüfung abgelegt?
Die Sachkundeprüfung kann bei jeder Industrie- und Handelskammer abgelegt werden, die diese Prüfung anbietet. Anmeldung, verfügbare Termine, Prüfungsorganisation und Gebühren sind direkt bei der jeweiligen IHK zu prüfen. Die 34k Akademie bereitet auf die Prüfung vor und nimmt sie nicht selbst ab.
03Kann ich mich online auf die Prüfung vorbereiten?
Ja. Unsere Prüfungsvorbereitung verbindet interaktive Lernseiten, Audio-Erklärungen, Praxisfälle und Wissenschecks. Du lernst zeitlich flexibel im eigenen Tempo. Abgeschlossene Inhalte kannst du während deines Kurszugangs jederzeit erneut lesen und die Audio-Erklärung optional einschalten. Ein Kursabschluss ersetzt die offizielle Sachkundeprüfung nicht.
04Ist die 34k Akademie eine IHK?
Nein. Die 34k Akademie ist ein unabhängiger Bildungsanbieter und nicht mit einer Industrie- und Handelskammer verbunden. Wir bieten Vorbereitung und Weiterbildung an. Die offizielle Sachkundeprüfung ist eine separate Prüfung bei der zuständigen IHK.
05Was unterscheidet Prüfungsvorbereitung und Weiterbildung?
Die Prüfungsvorbereitung unterstützt dich beim Aufbau des Wissens für die externe Sachkundeprüfung. Die Weiterbildung richtet sich an bereits tätige Vermittler und betroffene Mitarbeitende, die vorhandene Kenntnisse aktuell halten. Bei Inhouse-Schulungen werden zusätzlich die Produkte, Prozesse und Lernziele eines Unternehmens berücksichtigt.
06Ist ein Vorbereitungskurs vorgeschrieben?
Die Teilnahme an unserem Vorbereitungskurs ist keine gesetzliche Voraussetzung für die Prüfungsanmeldung. Du kannst dich auch im Selbststudium oder mit anderen Lernangeboten vorbereiten. Ein strukturierter Kurs kann helfen, Lernstoff einzuordnen und Wissenslücken systematisch zu schließen.
Fachwissen verständlich machen. Zusammenhänge erklären. Praxis einbeziehen.
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